Po zakończeniu upadłości konsumenckiej wpis o upadłości zostaje zazwyczaj widoczny w historii kredytowej przez kilka lat. Jednak po pewnym czasie można odbudować swoją zdolność kredytową poprzez odpowiednie działania finansowe.

Podczas upadłości konsumenckiej można umorzyć wiele rodzajów długów, w tym karty kredytowe, pożyczki osobiste, nieopłacone rachunki medyczne, a także pewne rodzaje długów podatkowych i alimentacyjnych. Jednak niektóre długi, takie jak alimenty czy niektóre pożyczki studenckie, nie mogą zostać umorzone. Pamiętaj, że każdy przypadek upadłości jest unikalny, dlatego zawsze warto skonsultować się z prawnikiem specjalizującym się w tej dziedzinie, aby uzyskać dokładne i spersonalizowane informacje dotyczące swojej sytuacji finansowej.

Ochrona przed windykacją: Upadłość konsumencka zapewnia ochronę przed działaniami windykacyjnymi, co oznacza, że wierzyciele przestaną dzwonić i wysyłać wezwania do zapłaty.Umożliwia spłatę długów: Długi mogą być umorzone lub rozłożone na raty, co daje osobom zadłużonym szansę na spłatę zobowiązań w bardziej przystępny sposób.Świeży start finansowy: Po zakończeniu procesu upadłości konsumenckiej masz szansę na rozpoczęcie od nowa finansowo.

W trakcie upadłości konsumenckiej zazwyczaj spłaca się część długów, a reszta zostaje uchylona, zależnie od zatwierdzonego planu spłaty.

Możesz złożyć wniosek o upadłość samodzielnie, ale zazwyczaj zaleca się korzystanie z pomocy prawnika, ponieważ proces jest skomplikowany i wymaga dokładnej wiedzy.

Alternatywy obejmują negocjacje z wierzycielami, programy konsolidacji długów, umowy restrukturyzacyjne oraz inne formy rozwiązań długów.

Niektóre długi, takie jak alimenty, zobowiązania karne, długi z tytułu roszczeń odszkodowawczych i pewne inne, zazwyczaj nie podlegają uchyleniu w ramach upadłości konsumenckiej.